Mudanças entre as edições de "Cobrança Registrada"
(→Conta Corrente Bancária (Financeiro > Tabelas > Bancos)) |
(→Arquivo Retorno (Financeiro > Contas a Receber > Baixas > Baixa de Arquivo CNAB)) |
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==Visão Geral== | ==Visão Geral== | ||
− | Em conformidade com as '''Circulares 3.598 de 06/06/2012''' e '''3.656 de 02/04/2016 do Banco Central''', a '''FEBRABAN (Federação Brasileira dos Bancos)''' modificará as modalidades de cobrança bancária de ''Não Registradas'' para ''Registradas'', obrigando as administradoras à adotarem esse modelo de cobrança para condomínios e locações. | + | {| style="border-spacing:0;width:100%;" |
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
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+ | '''A IMPLANTAÇÃO DA COBRANÇA REGISTRADA ATRAVÉS DESSE CONTROLE REQUER UM PROCEDIMENTO CUIDADOSO DE VALIDAÇÃO DOS PAGAMENTOS JUNTO AOS BANCOS.''' | ||
+ | |||
+ | '''ESSE PROCEDIMENTO CONSISTE EM SIMULAR O REGISTRO DA COBRANÇA COM RECIBOS DE TESTE, ALÉM DA CONFIRMAÇÃO DO PAGAMENTO DESSES RECIBOS INCLUINDO A POSSIBILIDADE DE MULTA, JUROS, DESCONTOS E ITENS OPCIONAIS.''' | ||
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+ | |} | ||
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+ | :Em conformidade com as '''Circulares 3.598 de 06/06/2012''' e '''3.656 de 02/04/2016 do Banco Central''', a '''FEBRABAN (Federação Brasileira dos Bancos)''' modificará as modalidades de cobrança bancária de ''Não Registradas'' para ''Registradas'', obrigando as administradoras à adotarem esse modelo de cobrança para condomínios e locações. | ||
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{| style="border-spacing:0;width:100%;" | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
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Os prazos e regras para implantação do novo modelo poderão ser consultados nos respectivos bancos. | Os prazos e regras para implantação do novo modelo poderão ser consultados nos respectivos bancos. | ||
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+ | Conheça mais detalhes sobre a [http://intelimoveis.com.br/produto/e-book-cobranca-registrada-o-que-voce-precisa-saber/ '''Cobrança Registrada'''] no [http://intelimoveis.com.br '''Portal Intelimóveis''']. | ||
|} | |} | ||
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− | Visando agilizar os procedimentos, foi implementado o '''Controle Automático''' para o '''Registro de Cobrança'''. Esse controle agiliza o processo, pois, gerencia a rastreabilidade dos recibos dentro dos Sistemas Base Condomínio e Base Locação, afim de facilitar os procedimentos quanto à geração dos arquivos para registro e ''cancelamento'' de títulos junto a carteira de cobrança bancária. | + | :Essa exigência, torna o controle referente ao registro das cobranças mais trabalhoso. |
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+ | :Visando agilizar os procedimentos, foi implementado o '''Controle Automático''' para o '''Registro de Cobrança'''. Esse controle agiliza o processo, pois, gerencia a rastreabilidade dos recibos dentro dos Sistemas Base Condomínio e Base Locação, afim de facilitar os procedimentos quanto à geração dos arquivos para registro e ''cancelamento'' de títulos junto a carteira de cobrança bancária. | ||
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+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Arquivo:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| ''' | ||
+ | |||
+ | Inserido no controle do registro também é possível fazer o processamento do arquivo retorno de acordo com cada banco. | ||
+ | |||
+ | Esse procedimento é feito automaticamente no momento em que é feita a '''Baixa CNAB''' dos recibos, onde o sistema consegue identificar ocorrências de liquidação (baixa de recibo) e efetivação ou recusa do registro com a possibilidade de emissão de relatórios para acompanhamento das efetivações e motivos de recusa. | ||
+ | |||
+ | |} | ||
==Bancos Habilitados== | ==Bancos Habilitados== | ||
Linha 24: | Linha 50: | ||
<td bgcolor="#CCCCCC"><strong>Base Locação</strong></td> | <td bgcolor="#CCCCCC"><strong>Base Locação</strong></td> | ||
<td bgcolor="#CCCCCC"><strong>Observaçoes</strong></td> | <td bgcolor="#CCCCCC"><strong>Observaçoes</strong></td> | ||
+ | </tr> | ||
+ | <tr align='center'> | ||
+ | <td>1</td> | ||
+ | <td>BANCO DO BRASIL</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td> </td> | ||
+ | </tr> | ||
+ | <tr align='center'> | ||
+ | <td>33</td> | ||
+ | <td>SANTANDER</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td> </td> | ||
+ | </tr> | ||
+ | <tr align='center'> | ||
+ | <td>104</td> | ||
+ | <td>CAIXA ECONÔMICA</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td> </td> | ||
+ | </tr> | ||
+ | <tr align='center'> | ||
+ | <td>136</td> | ||
+ | <td>BANCO UNICRED</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td> </td> | ||
</tr> | </tr> | ||
<tr align='center'> | <tr align='center'> | ||
Linha 34: | Linha 88: | ||
<tr align='center'> | <tr align='center'> | ||
<td>341</td> | <td>341</td> | ||
− | <td> | + | <td>ITAÚ</td> |
<td>SIM</td> | <td>SIM</td> | ||
<td>SIM</td> | <td>SIM</td> | ||
<td> </td> | <td> </td> | ||
</tr> | </tr> | ||
+ | <tr align='center'> | ||
+ | <td>389</td> | ||
+ | <td>MERCANTIL DO BRASIL</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td> </td> | ||
+ | </tr> | ||
+ | <tr align='center'> | ||
+ | <td>422</td> | ||
+ | <td>SAFRA</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td> </td> | ||
+ | </tr> | ||
+ | <tr align='center'> | ||
+ | <td>756</td> | ||
+ | <td>SICOB</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td>SIM</td> | ||
+ | <td> </td> | ||
+ | </tr> | ||
+ | |||
</table> | </table> | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Arquivo:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| ''' | ||
+ | |||
+ | As implementações abrangem também as '''Versões Uno'''. | ||
+ | |||
+ | |} | ||
==Débito Automático== | ==Débito Automático== | ||
− | O controle do registro de cobrança incorporou também a geração dos arquivos para | + | :O controle do registro de cobrança incorporou também a geração dos arquivos para '''Débito Automático''' para os condôminos (Sistema Base Condomínio). |
− | Portanto, a geração dos arquivos para o registro de cobrança também irão considerar os registros correspondentes ao débito automático. | + | :Portanto, a geração dos arquivos para o registro de cobrança também irão considerar os registros correspondentes ao débito automático. |
+ | |||
+ | ===Cadastrando as contas correntes dos condôminos para débito automático (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Cadastro)=== | ||
+ | |||
+ | :Nesta tela deverá ser feita a manutenção do cadastro de conta corrente dos condôminos para débito automático. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Debito_Automatico_Cadastro1.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :Digite os dados do correntista conforme a descrição de cada campo. | ||
+ | |||
+ | :Por exigência dos Layouts [http://suporte.basesoft.com.br/Download/Updates/DEBITO_AUTOMATICO_LAYOUT_SISDEB_ITAU.PDF Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0.] do Banco Itaú e [http://suporte.basesoft.com.br/Download/Updates/CnabNOVO400.pdf Layout 400 posições] do Banco Bradesco, o sistema deve enviar o nome do sacado nos arquivos, porém, poderá ocorrer situações em que o nome do sacado não é o do condômino, nesses casos o nome diferente deverá ser preenchido no campo ''Sacado''. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | O sistema permite que os arquivos de débito automático levem em consideração o critério de desconto (caso esteja indicado no recibo) para determinar a data e o valor do débito, para habilitar esse recurso o campo ''Desconto'' deverá estar marcado no cadastro do correntista. | ||
+ | |||
+ | Contudo, se a data da geração do arquivo não for inferior a data limite para aplicação do desconto o arquivo será gerado levando em consideração o critério sem desconto. | ||
+ | |||
+ | Se a opção ''Gerar Registro de Cobrança'' estiver marcada, o sistema irá gerar o registro normal da cobrança além do registro para o débito automático, permitindo que o sacado faça o pagamento normalmente com o código de barras caso ocorra alguma divergência no processamento do débito automático. | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''O sistema irá gerar os arquivos somente para os cadastros com '''Status Ativo''' (observe o campo '''Satatus''' no cadastro do correntista).''' | ||
+ | |||
+ | '''Se a data do vencimento previsa para o débito não se encaixar no critério em D+5 contando da data atual, o agendamento de débito será automaticamente prorrogado em D+5. Essa regra se aplica também em recibos de débito automático vencidos.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :O ''Botão Relatórios'' exibe um tela onde poderão ser gerados relatórios baseados no cadastro. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Debito_Automatico_Cadastro2.JPG|center]] | ||
==Procedimentos== | ==Procedimentos== | ||
+ | |||
{| style="border-spacing:0;width:100%;" | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
| style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
| style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
− | '''A cobrança com registro exige as informações referentes ao CPF e CNPJ dos clientes pagadores. Essa situação | + | '''A cobrança com registro exige as informações referentes ao CPF e CNPJ dos clientes pagadores. Essa situação requer que todos os dados estejam apontados corretamente.''' |
|} | |} | ||
Linha 58: | Linha 186: | ||
===Conta Corrente Bancária (Financeiro > Tabelas > Bancos)=== | ===Conta Corrente Bancária (Financeiro > Tabelas > Bancos)=== | ||
− | O campo '''Cob. Registrada''' no cadastro da conta corrente bancária foi adaptado para suportar as variações necessárias no controle. O conteúdo desse campo determinará como o sistema fará o controle da cobrança. | + | :O campo '''Cob. Registrada''' no cadastro da conta corrente bancária foi adaptado para suportar as variações necessárias no controle. O conteúdo desse campo determinará como o sistema fará o controle da cobrança. |
− | Ele foi ajustado para permitir novas opções: | + | :Ele foi ajustado para permitir novas opções: |
− | '''Não Registrada''' - O sistema não fará nenhum controle quanto ao registro de cobrança. | + | ::'''Não Registrada''' - O sistema não fará nenhum controle quanto ao registro de cobrança. |
− | '''Inclusão''' - O sistema fará somente o controle de inclusão para o registro da cobrança. | + | ::'''Inclusão''' - O sistema fará somente o controle de inclusão para o registro da cobrança. |
− | '''Inclusão/Cancelamento''' - O sistema fará o controle de inclusão e cancelamento do registro da cobrança. | + | ::'''Inclusão/Cancelamento''' - O sistema fará o controle de inclusão e cancelamento do registro da cobrança. |
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Cadastro.JPG|center]] | ||
− | [[Arquivo: | + | {| style="border-spacing:0;width:100%;" |
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''A correta configuração desse campo é muito importante e vai depender da forma que o registro da cobrança é operado no banco.''' | ||
+ | |||
+ | '''A FORMA MAIS SEGURA É A ADOÇÃO DO CICLO DE INCLUSÃO E CANCELAMENTO GERENCIADOS PELO PRÓPRIO SISTEMA, POIS, AO REALIZAR UM NOVO REGISTRO DO MESMO RECIBO O SISTEMA GERA UM NOVO NÚMERO (NOSSO NÚMERO) ASSOCIANDO-O AO RECIBO ORIGINAL PARA O NOVO REGISTRO DE COBRANÇA, A CONFIGURAÇÃO DO [[Parâmetro 187 – Nosso Numero Rec|'''PARÂMETRO 187''']] É MUITO IMPORTANTE, NESSE CASO O VALOR DESSE PARÂMETRO DEVE SER 1 PARA QUE A IMPRESSÃO DO RECIBO TAMBÉM UTILIZE ESSE NOVO NÚMERO. ESSE PROCEDIMENTO É IMPORTANTE PARA GARANTIR A IDENTIFICAÇÃO DO RECIBO NA BAIXA CNAB.''' | ||
+ | |||
+ | '''NÃO ACONSELHAMOS QUE O CONTROLE DE BAIXA (CANCELAMENTO) DO RECIBO SEJA FEITO PELO PRÓPRIO BANCO, DEVIDO AO RISCO DE PERDA DA INTEGRIDADE ENTRE OS RECIBOS EMITIDOS PELO SISTEMA E OS RECIBOS REGISTRADOS NO BANCO.''' | ||
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+ | |} | ||
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+ | |||
+ | :Atualmente, existem dois procedimentos: | ||
+ | |||
+ | ::'''Baixa Automática''' - Correspondente à opção '''Inclusão'''. A empresa implanta a cobrança de forma que o registro do boleto seja baixado (ou cancelado, dependendo do banco) após um determinado tempo após o seu vencimento, ou seja, após N dias de vencido o boleto é baixado automaticamente pelo banco, assim, a manutenção do registro e atualização do boleto consiste em gerar novo registro do mesmo boleto com os novos dados junto ao banco. | ||
+ | |||
+ | ::'''Baixa por instrução''' - Correspondente à opção '''Inclusão/Cancelamento'''. Nesse caso a empresa deve enviar a instrução de baixa ou cancelamento do boleto para o respectivo banco toda a vez que houver algum ajuste que altere a consistência do recibo (Ex. Valor, vencimento, critérios de cobrança, etc.), desse modo, a manutenção do registro e atualização do boleto consistirá em gerar um arquivo eletrônico para baixar o boleto anterior e registrar um novo boleto. | ||
+ | |||
+ | ===Sequencial de Remessa=== | ||
+ | |||
+ | :Alguns bancos mantêm o controle de envio dos arquivos através de um '''Sequencial de Remessa'''. O sequencial da remessa é um número que deve ser incrementado a cada arquivo enviado, em alguns casos o banco pode criticar a quebra de sequencia. | ||
+ | |||
+ | :Nos sistemas a sequência pode ser controlada através dos campos referentes à '''Sequência do Arquivo Remessa''' tanto no cadastro do banco quanto no cadastro da conta corrente, conforme a imagem de exemplo abaixo. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Cadastro1.JPG|center]] | ||
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+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''Caso o sistema possua uma ou mais contas para o mesmo banco, com a necessidade de controle para a sequência de remessa, esse controle deverá ser feito no cadastro das respectivas contas correntes. Essa informação também poderá ser ajustada para corrigir possíveis problemas quanto a quebra no sequencial.''' | ||
+ | |||
+ | '''Além do sequencial da remessa existem os dados referentes ao '''Nome do Cedente''' e '''CNPJ''' que deverão ser ajustados no próprio cadastro da conta corrente bancária.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
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+ | ===Homologação=== | ||
+ | |||
+ | :Se a cobrança registrada já estiver homologada pelo modelo antigo (Financeiro > Contas a Receber > Arquivo Remessa) basta gerar alguns recibos de teste (no máximo 10), simular a transmissão do arquivo de registro pelo modelo novo e, mais adiante, confirmar o registro dos boletos de teste no banco. | ||
+ | |||
+ | :Para a implantação de novas carteiras de cobrança, o processo de homologação segue o rito padrão adotado para os modelos de cobrança. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''Esse procedimento deve ser adotado para cada conta corrente bancária de cobrança. A homologação do registro de uma conta corrente não abrange a homologação de outras, mesmo que seja do mesmo banco e agência.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
===Condomínio Conta Própria=== | ===Condomínio Conta Própria=== | ||
+ | |||
+ | :Os controles para a cobrança registrada também abrangem os Condomínios do tipo de administração conta própria (Sistema Base Condomínio). Mais adiante, poderá ser observado que o procedimento necessário para a geração dos arquivos de registro foi agilizado, permitindo a geração de todos os arquivos ao mesmo tempo. Enquanto o procedimento anterior condicionava a geração dos arquivos à seleção de uma conta corrente de cada vez. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''É importante observar que, tanto para condomínios do tipo conta própria quanto para contas correntes cujo os dados do cedente (Nome e CPF/CNPJ) devem ser informados '''OBRIGATORIAMENTE''' no respectivo cadastro da conta corrente bancária.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
===Ciclos de Processamento=== | ===Ciclos de Processamento=== | ||
− | ===Geração dos Arquivos=== | + | :Conforme mencionado anteriormente, o sistema controla a rastreabilidade das operações monitorando as ações relacionadas aos recibos. |
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Arquivo:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| ''' | ||
+ | |||
+ | Os ciclos de processamento se iniciam a partir do momento que o recibo é emitido. | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :Esse monitoramento é feito através de arquivos de '''LOG's de Processamento''' toda a vez que uma ação é executada e dependente, também, da forma que a configuração da conta corrente bancária é operada. | ||
+ | |||
+ | ::*'''Inclusão''' | ||
+ | |||
+ | ::Essa configuração determina que o controle de baixa do registro junto ao banco é feito por '''Baixa Automática''' e que o sistema não precisará comandar a baixa através do arquivo de registro. | ||
+ | |||
+ | ::Então o monitoramento será feito no procedimento de '''Emissão do Recibo''', quando o sistema identificará que a geração do registro de cobrança também deverá ser feito. | ||
+ | |||
+ | ::*'''Inclusão/Cancelamento''' | ||
+ | |||
+ | ::Essa configuração determina que o controle de baixa do registro junto ao banco é feito por '''Baixa por Instrução''' e que o sistema irá comandar a baixa através do arquivo de registro. | ||
+ | |||
+ | ::Então o monitoramento será feito no procedimento de '''Emissão do Recibo''', contudo, para os processos de '''Cancelamento de Emissão''' e '''Baixa do Recibo em Caixa''' o sistema também fará o monitoramento gerando um controle para comandar a baixa do respectivo recibo junto ao banco via geração de '''Arquivos de Cancelamento'''. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''O termo '''Baixa''' do registro de cobrança está ligado ao cancelamento do registro junto ao respectivo banco e não corresponde a baixa do recibo no sistema.''' | ||
+ | |||
+ | '''O processamento dos comandos de inclusão e baixa está condicionado aos prazos estabelecidos em cada banco.''' | ||
+ | |||
+ | '''Ao optar pelo controle de Inclusão/Cancelamento o sistema monitora os recibos recebidos em carteira (caixa) para que sejam cancelados junto ao banco.''' | ||
+ | |||
+ | '''DEVIDO AOS PRAZOS DE PROCESSAMENTO DOS REGISTROS JUNTO AO BANCO, TODA A VEZ QUE UM REGISTRO E O CANCELAMENTO DE EMISSÃO DO RECIBO FOREM FEITOS NO MESMO DIA O SISTEMA IRÁ GERAR O REGISTRO DE CANCELAMENTO SOMENTE NO DIA SEGUINTE.''' | ||
+ | |||
+ | '''A FORMA MAIS SEGURA É A ADOÇÃO DO CICLO DE INCLUSÃO E CANCELAMENTO GERENCIADOS PELO PRÓPRIO SISTEMA, POIS, AO REALIZAR UM NOVO REGISTRO DO MESMO RECIBO O SISTEMA GERA UM NOVO NÚMERO (NOSSO NÚMERO) ASSOCIANDO-O AO RECIBO ORIGINAL PARA O NOVO REGISTRO DE COBRANÇA, A CONFIGURAÇÃO DO [[Parâmetro 187 – Nosso Numero Rec|'''PARÂMETRO 187''']] É MUITO IMPORTANTE, NESSE CASO O VALOR DESSE PARÂMETRO DEVE SER 1 PARA QUE A IMPRESSÃO DO RECIBO TAMBÉM UTILIZE ESSE NOVO NÚMERO. ESSE PROCEDIMENTO É IMPORTANTE PARA GARANTIR A IDENTIFICAÇÃO DO RECIBO NA BAIXA CNAB.''' | ||
+ | |||
+ | '''NÃO ACONSELHAMOS QUE O CONTROLE DE BAIXA (CANCELAMENTO) DO RECIBO SEJA FEITO PELO PRÓPRIO BANCO, DEVIDO AO RISCO DE PERDA DA INTEGRIDADE ENTRE OS RECIBOS EMITIDOS PELO SISTEMA E OS RECIBOS REGISTRADOS NO BANCO.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | ===Parâmetro 173 (Tabelas Gerais > Informações > Parâmetro)=== | ||
+ | |||
+ | :O [[Parâmetro 173 – Cd. Barra c/desconto|'''Parâmetro 173 – Cd. Barra c/desconto''']] permite que o sistema imprima os recibos considerando o critério de desconto (quando houver) para a montagem do vencimento e valor do recibo. Então, quando ele estiver ativado (valor do parâmetro igual a 1) o recibo será impresso com vencimento e valor de acordo com o desconto. A composição do arquivo para registro leva em consideração o mesmo vencimento e valor do resultado gerado pela impressão do recibo, portanto levando em consideração também o parâmetro. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''NÃO ACONSELHAMOS A ADOÇÃO DESSE PROCEDIMENTO PARA O REGISTRO DE COBRANÇA, POIS, NO CASO DE APLICAÇÃO DE MULTA E JUROS O BANCO IRÁ ADOTAR O VALOR COM DESCONTO PARA A BASE DE CÁLCULO QUANDO DEVERIA ADOTAR O VALOR NORMAL DO RECIBO.''' | ||
+ | |||
+ | '''COM A ADOÇÃO DO REGISTRO, OS CONTROLES DE RECEBIMENTO COM OU SEM DESCONTO, MULTA E JUROS DEVERÁ FICAR A CARGO DO BANCO.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | ===Parâmetro 131 (Tabelas Gerais > Informações > Parâmetro)=== | ||
+ | |||
+ | :Conforme mencionado anteriormente, ao utilizar os processos de controle para '''Inclusão/Cancelamento''' do registro com '''Baixa por Instrução''' o Sistema irá rastrear as operações de cancelamento de emissão e baixa via caixa para a geração da instrução de baixa dos respectivos recibos junto ao banco. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''É MUITO IMPORTANTE QUE O [[Parâmetro 131 – Bloqueia Alteração Recibo|'''Parâmetro 131 – Bloqueia Alteração Recibo''']] ESTEJA CONFIGURADO (CAMPO VALOR IGUAL A 1) DE FORMA QUE NÃO PERMITA A ALTERAÇÃO DE RECIBOS DEPOIS DE EMITIDOS.''' | ||
+ | |||
+ | '''A FALTA DE CONTROLE ATRAVÉS DESSE PARÂMETRO PODERÁ GERAR INCONSISTÊNCIAS ENTRE O RECIBO NO SISTEMA E OS RECIBOS REGISTRADOS NO BANCO, VISTO QUE, AO PERMITIR A ALTERAÇÃO DE RECIBO EMITIDO OS CONTEÚDOS PODERÃO ESTAR DIFERENTES.''' | ||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | ===Registro da Cobrança em Conformidade com Itens Opcionais=== | ||
+ | |||
+ | :Como os bancos ainda não têm nenhuma definição quanto aos procedimentos relacionados à cobrança de itens opcionais para o registro da cobrança, foi adotado o caminho de somar o total dos itens opcionais ao campo valor do desconto nos respectivos arquivos de registro, porém isso deve ser feito com cuidado, pois, a adoção desse critério é de responsabilidade do usuário. | ||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''NEM TODOS OS BANCOS ESTÃO OPERANDO DE ACORDO COM O CRITÉRIO DE SOMA DOS OPCIONAIS AO VALOR DE DESCONTO, TEMOS RELATO QUE PROBLEMAS SÉRIOS OCORRERAM NO REGISTRO DE COBRANÇA JUNTO AO BANCO BRADESCO.''' | ||
+ | |||
+ | '''A OPÇÃO POR ESSE PROCEDIMENTO É DE RESPONSABILIDADE DO USUÁRIO E DEVERÁ SER FEITA ATIVANDO O [[Parâmetro 326 – Soma Opc/Desc Reg|'''PARÂMETRO 326''']]. | ||
+ | |||
+ | '''OBRIGATORIAMENTE, ANTES DE COLOCAR A COBRANÇA EM PRODUÇÃO DEVERÃO SER SIMULADOS PAGAMENTOS DE RECIBOS TESTE JUNTO AOS BANCOS INCLUINDO TODAS AS POSSIBILIDADES DE RETIRADA E INCLUSÃO DE OPCIONAIS.''' | ||
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+ | |} | ||
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+ | ===Geração dos Arquivos (Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro)=== | ||
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+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
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+ | '''Antes de iniciar esse procedimento é importante ter o entendimento dos períodos de cobrança.''' | ||
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+ | '''A partir da atualização da versão os Sistemas começarão à gerar os controles de rastreabilidade dos recibos, possibilitando a geração dos arquivos de registro nessa tela.''' | ||
+ | |||
+ | '''Contudo, a atualização pode ocorrer num período de transição da cobrança em que parte dos registros pode ter sido gerada pelo modelo anterior (Financeiro > Contas a Receber > Arquivo Remessa) o que poderá gerar conflitos entre os registros gerados pelo modelo antigo e o novo procedimento para quem já utiliza a cobrança registrada. Isso pode gerar recusas de processamento junto ao banco devido à duplicidade de registro.''' | ||
+ | |||
+ | '''Por isso, aconselhamos que o novo procedimento seja adotado à partir da cobrança no período seguinte ao mês da atualização.''' | ||
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+ | |} | ||
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+ | |||
+ | :A tela de geração dos arquivos foi simplificada requerendo somente a seleção da pasta de destino, a modalidade de registro (impressão local ou pelo banco) e opcionalmente a conta corrente bancária. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :'''Aba Geração''' | ||
+ | |||
+ | ::A aba geração irá exibir todos logs pendentes para a geração dos arquivos, tanto para inclusão quanto para cancelamento de registro. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Geracao.JPG|center]] | ||
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+ | ::Selecione a pasta de destino, a modalidade e clique no botão '''Gerar Arquivo''' para que o processo seja inciado. | ||
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+ | :'''Aba Lotes Gerados''' | ||
+ | |||
+ | ::A aba lotes geradps irá exibir todos lotes que foram gerados pelo sistema | ||
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+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_LotesGerados.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | ::O campo '''Transmitido''' poderá ser utilizado para controle dos arquivos que já foram transmitidos para o banco. | ||
+ | |||
+ | ::Ao clicar com botão direto do mouse sobre o respectivo lote será possível marcar o lote que já foi transmitido ou cancelar a geração do lote. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''Os cancelamento de um lote faz com que os recibos pertencentes ao respectivo lote sejam liberados para a geração de um novo lote.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :'''Aba Lotes Cancelados''' | ||
+ | |||
+ | ::A aba lotes geradps irá exibir todos lotes que foram cancelados no sistema | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_LotesCancelados.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :Conforme mencionado anteriormente, nessa etapa o sistema gera todos os arquivos necessários para os processos de inclusão e cancelamento (quando necessário) dos registros junto ao banco. | ||
+ | |||
+ | :Contudo, a geração dos arquivos é organizada de forma que eles possam ser classificados dentro da estrutura de diretório (pasta). | ||
+ | |||
+ | ::*Para cada '''Tipo de Processo''' (Registro ou Débito Automático) será criada uma pasta, conforme a imagem de exemplo abaixo. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Estrutura1.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | ::*Para cada Conta Corrente de Cobrança será criada uma pasta, dentro do respectivo processo. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Estrutura2.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | ::*Estrutura semelhante será criada para os arquivos de '''Débito Automático'''. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Estrutura3.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | ::* Dentro das pastas (de acordo com cada conta corrente bancária e tipo de processo) serão criados arquivos com a seguinte composição: | ||
+ | |||
+ | ::'''Nome do Arquivo''' - Composto com a '''Sequência da Geração''' com 6 posições, a letra correspondente ao '''Tipo de Operação''' ('''I'''-Inclusão e '''C'''-Cancelamento), a letra correspondente ao Sistema ('''C'''-Condomínio e '''L'''-Locação) e a extensão correspondente ao '''Tipo de Processo''' ('''DEB''' - Para débito automático e '''REM''' - Para registro de cobrança). | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''Os arquivos com '''instruções de cancelamento''' não são gerados no mesmo dia em que o registro foi feito, pois, o risco de cancelar um registro em que a inclusão ainda não foi feita é muito grande. Esses arquivos são gerados a partir do dia seguinte à criação do log de inclusão.''' | ||
+ | |||
+ | '''Isso ocorre devido aos ciclos de processamento dos arquivos nos bancos que, geralmente, são de 24 horas onde o resultado de processamento dos arquivos é consultado no dia seguinte. Então, se no mesmo dia for gerada uma inclusão e cancelamento do mesmo recibo provavelmente o cancelamento será rejeitado pelo banco pelo fato da sua inclusão ainda não ter sido processada.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Estrutura4.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Arquivo:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| ''' | ||
+ | |||
+ | A partir desse momento, o procedimento necessário para a transmissão dos arquivos para o banco vai depender de cada banco. | ||
+ | |||
+ | É importante remover os arquivos das pastas de destino após a transmissão para o banco, evitando assim o acumulo de arquivos dentro da pasta possibilitando um controle dos arquivos que já foram transmitidos. | ||
+ | |||
+ | Consulte também a documentação referente as [[Modalidades de cobrança|'''Modalidades de cobrança''']]. | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | ===Arquivo Retorno (Financeiro > Contas a Receber > Baixas > Baixa de Arquivo CNAB)=== | ||
+ | |||
+ | :Ao fazer a '''Baixa CNAB''' o sistema também processa os arquivos de acordo com o retorno referente ao registro da cobrança para identificar recibos efetivados ou rejeitados pelo banco, permitindo emitir um relatório com os recibos efetivados e rejeitados com os respectivos motivos de rejeição de acordo com as ocorrências pré-cadastradas em cada banco. | ||
+ | |||
+ | :O acesso a lista de ocorrências e motivos bancários é feito acessando a aba ''Configurações CNAB'' do '''Cadastro de Banco''' (Financeiro > Tabelas > Banco / Aba Configurações CNAB / Botão Ocorrências) e clicando no botão [[Arquivo:Botao_Ocorrencias_Bancarias.JPG|Botao_Ocorrencias_Bancarias.JPG]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Banco1.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :Quando há algum retorno de inconsistência no registro o sistema reabre o Log e faz uma nova geração de registro do Log inconsistente. | ||
+ | |||
+ | :Acessando o '''Controle de Registro''' (Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro) os registros rejeitados serão exibidos com um destaque em vermelho, ao dar um duplo clique sobre o respectivo registro será exibia uma caixa de mensagem com os motivos da rejeição.''' | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Retorno3.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Arquivo:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| ''' | ||
+ | |||
+ | Essa consulta também poderá ser feita através da ''Aba Registro de Cobrança'' na tela do recibo (Financeiro > Contas a Receber > Recibo). | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Retorno3_1.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | :Se a opção ''Bloqueia'' estiver marcada, o Log inconsistente ficará pendente até que seja desbloqueado no '''Controle de Registro'''. | ||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Controle_Registro_Bloqueados.jpg|center]] | ||
+ | |||
+ | :Ao clicar com o botão direito do mouse sobre o respectivo registro será permitido desbloqueá-lo ou cancelar o registro do mesmo, o botão ''Desbloquear Todos'' permite desbloquear todos os Logs. | ||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''Os registros bloqueados ficarão pendentes até que sejam desbloqueados pelo usuário para a próxima geração.''' | ||
+ | |||
+ | '''Ao cancelar um Log bloqueado, o registro do respectivo recibo será possível somente através do processo de cancelamento de emissão e nova emissão do recibo.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | :Para os relatórios referentes ao processamento dos arquivos existem duas opções: ''Baixa CNAB'' referente aos recibos liquidados e ''Controle de Registro'' onde serão listados os recibos processados pelo banco com as suas ocorrências de efetivação ou rejeição. | ||
+ | |||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Retorno1.JPG|center]] | ||
+ | |||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Imagem:Atencao.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#F18F8F;border:none;padding:0.097cm;"| | ||
+ | |||
+ | '''Os registros rejeitados voltarão automaticamente ao status de aberto e serão exibidos novamente no controle de registro, os erros apresentados deverão ser corrigidos antes de uma nova geração para que o respectivo registro seja aceito pelo banco.''' | ||
+ | |||
+ | |} | ||
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+ | |||
+ | [[Arquivo:Cobranca_Registrada_Retorno2.JPG|center]] | ||
+ | <center>''Modelo''</center> | ||
+ | |||
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+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Arquivo:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| ''' | ||
+ | |||
+ | Esse relatório poderá ser emitido a qualquer momento também através da opção Relatórios > Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro. | ||
+ | |||
+ | |} | ||
+ | |||
+ | |||
+ | :O '''Relatório de Controle de Registro''' (Relatórios > Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro) exibirá as ocorrências de efetivação e rejeição, além do status de bloqueio do Log. | ||
+ | |||
+ | [[Arquivo:Controle_Registro_Rel_Ocorrencias.jpg|center]] | ||
+ | |||
+ | {| style="border-spacing:0;width:100%;" | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;width:100px;"| [[Arquivo:Dica.png|center]] | ||
+ | | style="background-color:#96CFF5;border:none;padding:0.097cm;"| ''' | ||
+ | |||
+ | As opções de bloqueio e desbloqueio para o '''Controle de Registro''' são comuns ao ''Débito Automático'' e ''Registro de Cobrança''. | ||
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[[:Categoria:Tutoriais Base Condomínio|Funcionalidades Base Condomínio]] | [[:Categoria:Tutoriais Base Condomínio|Funcionalidades Base Condomínio]] | ||
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+ | [[:Categoria:Tutoriais Base Condomínio|Funcionalidades Base Condomínio Uno]] | ||
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+ | [[:Categoria:Tutoriais Base Condomínio|Funcionalidades Base Locação]] | ||
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+ | [[:Categoria:Tutoriais Base Condomínio|Funcionalidades Base Locação Uno]] |
Edição atual tal como às 17h36min de 28 de abril de 2020
Índice
- 1 Visão Geral
- 2 Bancos Habilitados
- 3 Débito Automático
- 4 Procedimentos
- 4.1 Conta Corrente Bancária (Financeiro > Tabelas > Bancos)
- 4.2 Sequencial de Remessa
- 4.3 Homologação
- 4.4 Condomínio Conta Própria
- 4.5 Ciclos de Processamento
- 4.6 Parâmetro 173 (Tabelas Gerais > Informações > Parâmetro)
- 4.7 Parâmetro 131 (Tabelas Gerais > Informações > Parâmetro)
- 4.8 Registro da Cobrança em Conformidade com Itens Opcionais
- 4.9 Geração dos Arquivos (Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro)
- 4.10 Arquivo Retorno (Financeiro > Contas a Receber > Baixas > Baixa de Arquivo CNAB)
Visão Geral
A IMPLANTAÇÃO DA COBRANÇA REGISTRADA ATRAVÉS DESSE CONTROLE REQUER UM PROCEDIMENTO CUIDADOSO DE VALIDAÇÃO DOS PAGAMENTOS JUNTO AOS BANCOS. ESSE PROCEDIMENTO CONSISTE EM SIMULAR O REGISTRO DA COBRANÇA COM RECIBOS DE TESTE, ALÉM DA CONFIRMAÇÃO DO PAGAMENTO DESSES RECIBOS INCLUINDO A POSSIBILIDADE DE MULTA, JUROS, DESCONTOS E ITENS OPCIONAIS. |
- Em conformidade com as Circulares 3.598 de 06/06/2012 e 3.656 de 02/04/2016 do Banco Central, a FEBRABAN (Federação Brasileira dos Bancos) modificará as modalidades de cobrança bancária de Não Registradas para Registradas, obrigando as administradoras à adotarem esse modelo de cobrança para condomínios e locações.
Os prazos e regras para implantação do novo modelo poderão ser consultados nos respectivos bancos. Conheça mais detalhes sobre a Cobrança Registrada no Portal Intelimóveis. |
- Essa exigência, torna o controle referente ao registro das cobranças mais trabalhoso.
- Visando agilizar os procedimentos, foi implementado o Controle Automático para o Registro de Cobrança. Esse controle agiliza o processo, pois, gerencia a rastreabilidade dos recibos dentro dos Sistemas Base Condomínio e Base Locação, afim de facilitar os procedimentos quanto à geração dos arquivos para registro e cancelamento de títulos junto a carteira de cobrança bancária.
Inserido no controle do registro também é possível fazer o processamento do arquivo retorno de acordo com cada banco. Esse procedimento é feito automaticamente no momento em que é feita a Baixa CNAB dos recibos, onde o sistema consegue identificar ocorrências de liquidação (baixa de recibo) e efetivação ou recusa do registro com a possibilidade de emissão de relatórios para acompanhamento das efetivações e motivos de recusa. |
Bancos Habilitados
Código | Nome do Banco | Base Condomínio | Base Locação | Observaçoes |
1 | BANCO DO BRASIL | SIM | SIM | |
33 | SANTANDER | SIM | SIM | |
104 | CAIXA ECONÔMICA | SIM | SIM | |
136 | BANCO UNICRED | SIM | SIM | |
237 | BRADESCO | SIM | SIM | |
341 | ITAÚ | SIM | SIM | |
389 | MERCANTIL DO BRASIL | SIM | SIM | |
422 | SAFRA | SIM | SIM | |
756 | SICOB | SIM | SIM |
As implementações abrangem também as Versões Uno. |
Débito Automático
- O controle do registro de cobrança incorporou também a geração dos arquivos para Débito Automático para os condôminos (Sistema Base Condomínio).
- Portanto, a geração dos arquivos para o registro de cobrança também irão considerar os registros correspondentes ao débito automático.
Cadastrando as contas correntes dos condôminos para débito automático (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Cadastro)
- Nesta tela deverá ser feita a manutenção do cadastro de conta corrente dos condôminos para débito automático.
- Digite os dados do correntista conforme a descrição de cada campo.
- Por exigência dos Layouts Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0. do Banco Itaú e Layout 400 posições do Banco Bradesco, o sistema deve enviar o nome do sacado nos arquivos, porém, poderá ocorrer situações em que o nome do sacado não é o do condômino, nesses casos o nome diferente deverá ser preenchido no campo Sacado.
O sistema permite que os arquivos de débito automático levem em consideração o critério de desconto (caso esteja indicado no recibo) para determinar a data e o valor do débito, para habilitar esse recurso o campo Desconto deverá estar marcado no cadastro do correntista. Contudo, se a data da geração do arquivo não for inferior a data limite para aplicação do desconto o arquivo será gerado levando em consideração o critério sem desconto. Se a opção Gerar Registro de Cobrança estiver marcada, o sistema irá gerar o registro normal da cobrança além do registro para o débito automático, permitindo que o sacado faça o pagamento normalmente com o código de barras caso ocorra alguma divergência no processamento do débito automático. |
O sistema irá gerar os arquivos somente para os cadastros com Status Ativo (observe o campo Satatus no cadastro do correntista). Se a data do vencimento previsa para o débito não se encaixar no critério em D+5 contando da data atual, o agendamento de débito será automaticamente prorrogado em D+5. Essa regra se aplica também em recibos de débito automático vencidos. |
- O Botão Relatórios exibe um tela onde poderão ser gerados relatórios baseados no cadastro.
Procedimentos
A cobrança com registro exige as informações referentes ao CPF e CNPJ dos clientes pagadores. Essa situação requer que todos os dados estejam apontados corretamente. |
Conta Corrente Bancária (Financeiro > Tabelas > Bancos)
- O campo Cob. Registrada no cadastro da conta corrente bancária foi adaptado para suportar as variações necessárias no controle. O conteúdo desse campo determinará como o sistema fará o controle da cobrança.
- Ele foi ajustado para permitir novas opções:
- Não Registrada - O sistema não fará nenhum controle quanto ao registro de cobrança.
- Inclusão - O sistema fará somente o controle de inclusão para o registro da cobrança.
- Inclusão/Cancelamento - O sistema fará o controle de inclusão e cancelamento do registro da cobrança.
A correta configuração desse campo é muito importante e vai depender da forma que o registro da cobrança é operado no banco. A FORMA MAIS SEGURA É A ADOÇÃO DO CICLO DE INCLUSÃO E CANCELAMENTO GERENCIADOS PELO PRÓPRIO SISTEMA, POIS, AO REALIZAR UM NOVO REGISTRO DO MESMO RECIBO O SISTEMA GERA UM NOVO NÚMERO (NOSSO NÚMERO) ASSOCIANDO-O AO RECIBO ORIGINAL PARA O NOVO REGISTRO DE COBRANÇA, A CONFIGURAÇÃO DO PARÂMETRO 187 É MUITO IMPORTANTE, NESSE CASO O VALOR DESSE PARÂMETRO DEVE SER 1 PARA QUE A IMPRESSÃO DO RECIBO TAMBÉM UTILIZE ESSE NOVO NÚMERO. ESSE PROCEDIMENTO É IMPORTANTE PARA GARANTIR A IDENTIFICAÇÃO DO RECIBO NA BAIXA CNAB. NÃO ACONSELHAMOS QUE O CONTROLE DE BAIXA (CANCELAMENTO) DO RECIBO SEJA FEITO PELO PRÓPRIO BANCO, DEVIDO AO RISCO DE PERDA DA INTEGRIDADE ENTRE OS RECIBOS EMITIDOS PELO SISTEMA E OS RECIBOS REGISTRADOS NO BANCO. |
- Atualmente, existem dois procedimentos:
- Baixa Automática - Correspondente à opção Inclusão. A empresa implanta a cobrança de forma que o registro do boleto seja baixado (ou cancelado, dependendo do banco) após um determinado tempo após o seu vencimento, ou seja, após N dias de vencido o boleto é baixado automaticamente pelo banco, assim, a manutenção do registro e atualização do boleto consiste em gerar novo registro do mesmo boleto com os novos dados junto ao banco.
- Baixa por instrução - Correspondente à opção Inclusão/Cancelamento. Nesse caso a empresa deve enviar a instrução de baixa ou cancelamento do boleto para o respectivo banco toda a vez que houver algum ajuste que altere a consistência do recibo (Ex. Valor, vencimento, critérios de cobrança, etc.), desse modo, a manutenção do registro e atualização do boleto consistirá em gerar um arquivo eletrônico para baixar o boleto anterior e registrar um novo boleto.
Sequencial de Remessa
- Alguns bancos mantêm o controle de envio dos arquivos através de um Sequencial de Remessa. O sequencial da remessa é um número que deve ser incrementado a cada arquivo enviado, em alguns casos o banco pode criticar a quebra de sequencia.
- Nos sistemas a sequência pode ser controlada através dos campos referentes à Sequência do Arquivo Remessa tanto no cadastro do banco quanto no cadastro da conta corrente, conforme a imagem de exemplo abaixo.
Caso o sistema possua uma ou mais contas para o mesmo banco, com a necessidade de controle para a sequência de remessa, esse controle deverá ser feito no cadastro das respectivas contas correntes. Essa informação também poderá ser ajustada para corrigir possíveis problemas quanto a quebra no sequencial. Além do sequencial da remessa existem os dados referentes ao Nome do Cedente e CNPJ que deverão ser ajustados no próprio cadastro da conta corrente bancária. |
Homologação
- Se a cobrança registrada já estiver homologada pelo modelo antigo (Financeiro > Contas a Receber > Arquivo Remessa) basta gerar alguns recibos de teste (no máximo 10), simular a transmissão do arquivo de registro pelo modelo novo e, mais adiante, confirmar o registro dos boletos de teste no banco.
- Para a implantação de novas carteiras de cobrança, o processo de homologação segue o rito padrão adotado para os modelos de cobrança.
Esse procedimento deve ser adotado para cada conta corrente bancária de cobrança. A homologação do registro de uma conta corrente não abrange a homologação de outras, mesmo que seja do mesmo banco e agência. |
Condomínio Conta Própria
- Os controles para a cobrança registrada também abrangem os Condomínios do tipo de administração conta própria (Sistema Base Condomínio). Mais adiante, poderá ser observado que o procedimento necessário para a geração dos arquivos de registro foi agilizado, permitindo a geração de todos os arquivos ao mesmo tempo. Enquanto o procedimento anterior condicionava a geração dos arquivos à seleção de uma conta corrente de cada vez.
É importante observar que, tanto para condomínios do tipo conta própria quanto para contas correntes cujo os dados do cedente (Nome e CPF/CNPJ) devem ser informados OBRIGATORIAMENTE no respectivo cadastro da conta corrente bancária. |
Ciclos de Processamento
- Conforme mencionado anteriormente, o sistema controla a rastreabilidade das operações monitorando as ações relacionadas aos recibos.
Os ciclos de processamento se iniciam a partir do momento que o recibo é emitido. |
- Esse monitoramento é feito através de arquivos de LOG's de Processamento toda a vez que uma ação é executada e dependente, também, da forma que a configuração da conta corrente bancária é operada.
- Inclusão
- Essa configuração determina que o controle de baixa do registro junto ao banco é feito por Baixa Automática e que o sistema não precisará comandar a baixa através do arquivo de registro.
- Então o monitoramento será feito no procedimento de Emissão do Recibo, quando o sistema identificará que a geração do registro de cobrança também deverá ser feito.
- Inclusão/Cancelamento
- Essa configuração determina que o controle de baixa do registro junto ao banco é feito por Baixa por Instrução e que o sistema irá comandar a baixa através do arquivo de registro.
- Então o monitoramento será feito no procedimento de Emissão do Recibo, contudo, para os processos de Cancelamento de Emissão e Baixa do Recibo em Caixa o sistema também fará o monitoramento gerando um controle para comandar a baixa do respectivo recibo junto ao banco via geração de Arquivos de Cancelamento.
O termo Baixa do registro de cobrança está ligado ao cancelamento do registro junto ao respectivo banco e não corresponde a baixa do recibo no sistema. O processamento dos comandos de inclusão e baixa está condicionado aos prazos estabelecidos em cada banco. Ao optar pelo controle de Inclusão/Cancelamento o sistema monitora os recibos recebidos em carteira (caixa) para que sejam cancelados junto ao banco. DEVIDO AOS PRAZOS DE PROCESSAMENTO DOS REGISTROS JUNTO AO BANCO, TODA A VEZ QUE UM REGISTRO E O CANCELAMENTO DE EMISSÃO DO RECIBO FOREM FEITOS NO MESMO DIA O SISTEMA IRÁ GERAR O REGISTRO DE CANCELAMENTO SOMENTE NO DIA SEGUINTE. A FORMA MAIS SEGURA É A ADOÇÃO DO CICLO DE INCLUSÃO E CANCELAMENTO GERENCIADOS PELO PRÓPRIO SISTEMA, POIS, AO REALIZAR UM NOVO REGISTRO DO MESMO RECIBO O SISTEMA GERA UM NOVO NÚMERO (NOSSO NÚMERO) ASSOCIANDO-O AO RECIBO ORIGINAL PARA O NOVO REGISTRO DE COBRANÇA, A CONFIGURAÇÃO DO PARÂMETRO 187 É MUITO IMPORTANTE, NESSE CASO O VALOR DESSE PARÂMETRO DEVE SER 1 PARA QUE A IMPRESSÃO DO RECIBO TAMBÉM UTILIZE ESSE NOVO NÚMERO. ESSE PROCEDIMENTO É IMPORTANTE PARA GARANTIR A IDENTIFICAÇÃO DO RECIBO NA BAIXA CNAB. NÃO ACONSELHAMOS QUE O CONTROLE DE BAIXA (CANCELAMENTO) DO RECIBO SEJA FEITO PELO PRÓPRIO BANCO, DEVIDO AO RISCO DE PERDA DA INTEGRIDADE ENTRE OS RECIBOS EMITIDOS PELO SISTEMA E OS RECIBOS REGISTRADOS NO BANCO. |
Parâmetro 173 (Tabelas Gerais > Informações > Parâmetro)
- O Parâmetro 173 – Cd. Barra c/desconto permite que o sistema imprima os recibos considerando o critério de desconto (quando houver) para a montagem do vencimento e valor do recibo. Então, quando ele estiver ativado (valor do parâmetro igual a 1) o recibo será impresso com vencimento e valor de acordo com o desconto. A composição do arquivo para registro leva em consideração o mesmo vencimento e valor do resultado gerado pela impressão do recibo, portanto levando em consideração também o parâmetro.
NÃO ACONSELHAMOS A ADOÇÃO DESSE PROCEDIMENTO PARA O REGISTRO DE COBRANÇA, POIS, NO CASO DE APLICAÇÃO DE MULTA E JUROS O BANCO IRÁ ADOTAR O VALOR COM DESCONTO PARA A BASE DE CÁLCULO QUANDO DEVERIA ADOTAR O VALOR NORMAL DO RECIBO. COM A ADOÇÃO DO REGISTRO, OS CONTROLES DE RECEBIMENTO COM OU SEM DESCONTO, MULTA E JUROS DEVERÁ FICAR A CARGO DO BANCO. |
Parâmetro 131 (Tabelas Gerais > Informações > Parâmetro)
- Conforme mencionado anteriormente, ao utilizar os processos de controle para Inclusão/Cancelamento do registro com Baixa por Instrução o Sistema irá rastrear as operações de cancelamento de emissão e baixa via caixa para a geração da instrução de baixa dos respectivos recibos junto ao banco.
É MUITO IMPORTANTE QUE O Parâmetro 131 – Bloqueia Alteração Recibo ESTEJA CONFIGURADO (CAMPO VALOR IGUAL A 1) DE FORMA QUE NÃO PERMITA A ALTERAÇÃO DE RECIBOS DEPOIS DE EMITIDOS. A FALTA DE CONTROLE ATRAVÉS DESSE PARÂMETRO PODERÁ GERAR INCONSISTÊNCIAS ENTRE O RECIBO NO SISTEMA E OS RECIBOS REGISTRADOS NO BANCO, VISTO QUE, AO PERMITIR A ALTERAÇÃO DE RECIBO EMITIDO OS CONTEÚDOS PODERÃO ESTAR DIFERENTES. |
Registro da Cobrança em Conformidade com Itens Opcionais
- Como os bancos ainda não têm nenhuma definição quanto aos procedimentos relacionados à cobrança de itens opcionais para o registro da cobrança, foi adotado o caminho de somar o total dos itens opcionais ao campo valor do desconto nos respectivos arquivos de registro, porém isso deve ser feito com cuidado, pois, a adoção desse critério é de responsabilidade do usuário.
NEM TODOS OS BANCOS ESTÃO OPERANDO DE ACORDO COM O CRITÉRIO DE SOMA DOS OPCIONAIS AO VALOR DE DESCONTO, TEMOS RELATO QUE PROBLEMAS SÉRIOS OCORRERAM NO REGISTRO DE COBRANÇA JUNTO AO BANCO BRADESCO. A OPÇÃO POR ESSE PROCEDIMENTO É DE RESPONSABILIDADE DO USUÁRIO E DEVERÁ SER FEITA ATIVANDO O PARÂMETRO 326. OBRIGATORIAMENTE, ANTES DE COLOCAR A COBRANÇA EM PRODUÇÃO DEVERÃO SER SIMULADOS PAGAMENTOS DE RECIBOS TESTE JUNTO AOS BANCOS INCLUINDO TODAS AS POSSIBILIDADES DE RETIRADA E INCLUSÃO DE OPCIONAIS. |
Geração dos Arquivos (Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro)
Antes de iniciar esse procedimento é importante ter o entendimento dos períodos de cobrança. A partir da atualização da versão os Sistemas começarão à gerar os controles de rastreabilidade dos recibos, possibilitando a geração dos arquivos de registro nessa tela. Contudo, a atualização pode ocorrer num período de transição da cobrança em que parte dos registros pode ter sido gerada pelo modelo anterior (Financeiro > Contas a Receber > Arquivo Remessa) o que poderá gerar conflitos entre os registros gerados pelo modelo antigo e o novo procedimento para quem já utiliza a cobrança registrada. Isso pode gerar recusas de processamento junto ao banco devido à duplicidade de registro. Por isso, aconselhamos que o novo procedimento seja adotado à partir da cobrança no período seguinte ao mês da atualização. |
- A tela de geração dos arquivos foi simplificada requerendo somente a seleção da pasta de destino, a modalidade de registro (impressão local ou pelo banco) e opcionalmente a conta corrente bancária.
- Aba Geração
- A aba geração irá exibir todos logs pendentes para a geração dos arquivos, tanto para inclusão quanto para cancelamento de registro.
- Selecione a pasta de destino, a modalidade e clique no botão Gerar Arquivo para que o processo seja inciado.
- Aba Lotes Gerados
- A aba lotes geradps irá exibir todos lotes que foram gerados pelo sistema
- O campo Transmitido poderá ser utilizado para controle dos arquivos que já foram transmitidos para o banco.
- Ao clicar com botão direto do mouse sobre o respectivo lote será possível marcar o lote que já foi transmitido ou cancelar a geração do lote.
Os cancelamento de um lote faz com que os recibos pertencentes ao respectivo lote sejam liberados para a geração de um novo lote. |
- Aba Lotes Cancelados
- A aba lotes geradps irá exibir todos lotes que foram cancelados no sistema
- Conforme mencionado anteriormente, nessa etapa o sistema gera todos os arquivos necessários para os processos de inclusão e cancelamento (quando necessário) dos registros junto ao banco.
- Contudo, a geração dos arquivos é organizada de forma que eles possam ser classificados dentro da estrutura de diretório (pasta).
- Para cada Tipo de Processo (Registro ou Débito Automático) será criada uma pasta, conforme a imagem de exemplo abaixo.
- Para cada Conta Corrente de Cobrança será criada uma pasta, dentro do respectivo processo.
- Estrutura semelhante será criada para os arquivos de Débito Automático.
- Dentro das pastas (de acordo com cada conta corrente bancária e tipo de processo) serão criados arquivos com a seguinte composição:
- Nome do Arquivo - Composto com a Sequência da Geração com 6 posições, a letra correspondente ao Tipo de Operação (I-Inclusão e C-Cancelamento), a letra correspondente ao Sistema (C-Condomínio e L-Locação) e a extensão correspondente ao Tipo de Processo (DEB - Para débito automático e REM - Para registro de cobrança).
Os arquivos com instruções de cancelamento não são gerados no mesmo dia em que o registro foi feito, pois, o risco de cancelar um registro em que a inclusão ainda não foi feita é muito grande. Esses arquivos são gerados a partir do dia seguinte à criação do log de inclusão. Isso ocorre devido aos ciclos de processamento dos arquivos nos bancos que, geralmente, são de 24 horas onde o resultado de processamento dos arquivos é consultado no dia seguinte. Então, se no mesmo dia for gerada uma inclusão e cancelamento do mesmo recibo provavelmente o cancelamento será rejeitado pelo banco pelo fato da sua inclusão ainda não ter sido processada. |
A partir desse momento, o procedimento necessário para a transmissão dos arquivos para o banco vai depender de cada banco. É importante remover os arquivos das pastas de destino após a transmissão para o banco, evitando assim o acumulo de arquivos dentro da pasta possibilitando um controle dos arquivos que já foram transmitidos. Consulte também a documentação referente as Modalidades de cobrança. |
Arquivo Retorno (Financeiro > Contas a Receber > Baixas > Baixa de Arquivo CNAB)
- Ao fazer a Baixa CNAB o sistema também processa os arquivos de acordo com o retorno referente ao registro da cobrança para identificar recibos efetivados ou rejeitados pelo banco, permitindo emitir um relatório com os recibos efetivados e rejeitados com os respectivos motivos de rejeição de acordo com as ocorrências pré-cadastradas em cada banco.
- O acesso a lista de ocorrências e motivos bancários é feito acessando a aba Configurações CNAB do Cadastro de Banco (Financeiro > Tabelas > Banco / Aba Configurações CNAB / Botão Ocorrências) e clicando no botão
- Quando há algum retorno de inconsistência no registro o sistema reabre o Log e faz uma nova geração de registro do Log inconsistente.
- Acessando o Controle de Registro (Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro) os registros rejeitados serão exibidos com um destaque em vermelho, ao dar um duplo clique sobre o respectivo registro será exibia uma caixa de mensagem com os motivos da rejeição.
Essa consulta também poderá ser feita através da Aba Registro de Cobrança na tela do recibo (Financeiro > Contas a Receber > Recibo). |
- Se a opção Bloqueia estiver marcada, o Log inconsistente ficará pendente até que seja desbloqueado no Controle de Registro.
- Ao clicar com o botão direito do mouse sobre o respectivo registro será permitido desbloqueá-lo ou cancelar o registro do mesmo, o botão Desbloquear Todos permite desbloquear todos os Logs.
Os registros bloqueados ficarão pendentes até que sejam desbloqueados pelo usuário para a próxima geração. Ao cancelar um Log bloqueado, o registro do respectivo recibo será possível somente através do processo de cancelamento de emissão e nova emissão do recibo. |
- Para os relatórios referentes ao processamento dos arquivos existem duas opções: Baixa CNAB referente aos recibos liquidados e Controle de Registro onde serão listados os recibos processados pelo banco com as suas ocorrências de efetivação ou rejeição.
Os registros rejeitados voltarão automaticamente ao status de aberto e serão exibidos novamente no controle de registro, os erros apresentados deverão ser corrigidos antes de uma nova geração para que o respectivo registro seja aceito pelo banco. |
Esse relatório poderá ser emitido a qualquer momento também através da opção Relatórios > Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro. |
- O Relatório de Controle de Registro (Relatórios > Financeiro > Contas a Receber > Controle de Registro) exibirá as ocorrências de efetivação e rejeição, além do status de bloqueio do Log.
As opções de bloqueio e desbloqueio para o Controle de Registro são comuns ao Débito Automático e Registro de Cobrança. |
Funcionalidades Base Condomínio